12 de setembro de 2022
ArtigosInvestimento anjo é realizado por uma pessoa física que aplica seus próprios recursos financeiros e conhecimentos, no crescimento de uma startup.
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O processo de captação de investimentos para o crescimento de uma startup pode acontecer de algumas formas bem diferentes. Atualmente, é possível encontrar diversos tipos de funding, desde o realizado por empresas que só querem vender ações no futuro, até o realizado por um empreendedor que quer participar das rotinas, o investidor anjo.
Alavancar o negócio é sempre o desejo de todos empreendedores e, por isso, é preciso recursos. Ainda mais quando falamos de empresas que estão na etapa inicial do projeto, a entrada de um investidor representa a possibilidade de escalar e ganhar mercado.
Dessa forma, neste conteúdo vamos apresentar todos os detalhes que cercam a atuação do investidor anjo, sobretudo no mercado de startups e inovação.
Investimento anjo é o tipo de financiamento que é realizado por uma pessoa física que aplica seus próprios recursos financeiros e conhecimentos, no crescimento de uma startup com alto potencial de desenvolvimento.
Em geral, o investidor anjo é um executivo ou alguém com alguma experiência no mercado de inovação e de investimentos.
Esse perfil é uma característica marcante desse tipo de funding. Isso porque, além da aplicação de capital no negócio, o investidor anjo também leva seu conhecimento, network e experiência para a rotina do negócio e para a gestão da startup.
Apesar de ser conhecido com investimento anjo, esse tipo de financiamento não é uma ação de caridade. Os investidores desejam aplicar o capital e o tempo em empresas e projetos que possuem alto potencial de retorno e grande possibilidade de se tornar referência no mercado.
Atualmente, esse processo está presente no mercado de tecnologia e é um dos passos para a inovação aberta nas empresas. Entretanto, esse tipo de financiamento já existe no mercado há muitos anos, grandes empresas, como o Google, foram desenvolvidas por meio desse tipo de processo.
Além disso, o termo começou em um meio um pouco distante do setor de inovação: o teatro. Em meados da década de 20 do século passado, investidores bancavam os custos de produção das peças da Broadway e em troca recebiam uma parte do retorno financeiro e ainda contribuiam com a execução do espetáculo.
Assim como outros tipos de financiamentos, o investimento anjo funciona de uma bem parecida: o investidor aplica capital na empresa e recebe uma parte das ações do negócio em troca.
Então, podemos dizer que o funcionamento desse investimento começa na etapa de pesquisa, momento em que startups procuram investidores que tenham perfil para financiar o negócio e o momento em que os investidores procuram empresas que sejam compatíveis com seus conhecimentos e valor que possuem para investir.
É importante que as startups sejam transparentes, pois o investidor anjo vai atuar em conjunto com a gestão da empresa, por isso o match entre as duas partes é fundamental.
Essa etapa é tão importante para o sucesso do financiamento que é indicado sempre o aconselhamento de organizações que já passaram por este momento e, além disso, a pesquisa sobre todos os detalhes do contrato.
Após a etapa de pesquisa, acontece toda parte burocrática. Isso envolve as propostas de aportes, a assinatura de contrato, além de uma análise sobre as projeções da empresa para que seja definido o percentual de retorno do investidor anjo.
Depois disso começa atuação do investidor junto aos responsáveis pela gestão da organização. Como o papel do investidor anjo vai além do simples investimento de capital, acontece o acompanhamento, mentoria em relação aos gestores e o direcionamento para o desenvolvimento da startup.
É necessário falar que o investimento anjo ajuda na concretização da organização perante ao mercado e em seu crescimento como um todo. Assim, depois de um tempo é necessário que outros investidores destinem seus recursos para que a empresa continue a se desenvolver.
Para que a sua startup consiga um investimento anjo é preciso que ela seja interessante e tenha uma expectativa de trazer retornos. Para deixar isso ainda mais claro, separamos alguns pontos que sempre são considerados por investidores ao analisarem empresas.
A primeira coisa que um investidor anjo vai analisar em seu negócio é a escalabilidade que apresenta. Isso quer dizer, o potencial de crescimento que sua empresa apresenta perante ao mercado em que ela está inserida.
Além de analisar como é estruturado cada processo e a dependência de mais investimentos para crescimento, o investidor também considera o problema que a sua empresa se propõe a resolver.
Portanto, se a sua startup possui um objetivo claro e sabe o que é preciso fazer para atender a demanda existente, ela está no caminho certo para encontrar um investidor anjo.
A inovação é outro ponto importante que deve ser presente na startup para que ela consiga um investimento anjo. As chances de encontrar alguém que está disposto a investir seu capital e conhecimento em uma solução ultrapassada é quase nula.
Dessa forma, quem se propõe a fazer algo diferente, pensar soluções inovadoras e criar produtos novos que realmente atendem demandas da sociedade, recebem certa atenção desses investidores.
Se o seu negócio está inserido em um mercado que carente de novas soluções e que possui um público amplo para atuação, você conseguirá atrair a atenção de um investidor anjo facilmente.
Basta pensarmos que, empresas que estão em um mercado saturado, tendem a necessitar de mais esforços e recursos para que consigam crescer.
Um bom caminho para definir em que mercado seu negócio está é deixando claro as propostas de valor e a área de atuação.
Falamos sobre os pontos que dependem da empresa, do mercado e da proposta de atuação, agora é preciso falar o papel do empreendedor para conseguir um investidor anjo.
Investidores experientes entendem que para o sucesso de um negócio é necessário que a pessoa por trás do projeto seja competente e vencedora. Por isso, eles vão analisar como você se comporta e como está gerindo a startup.
Conhecimento de mercado, humildade e dedicação são algumas características analisadas por investidores neste momento. Dessa forma, é indispensável que seja desenvolvido alguns comportamentos para que você, como empreendedor, consiga encantar o investidor anjo.
Além disso, é necessário insistência e persistência. O investidor anjo não vai aparecer na sua frente de uma hora para outra e ainda pode ser que você receba um não da primeira vez. Por isso, quanto mais alinhado com as características que citamos acima, maiores serão suas chances.
Como falamos, o investidor anjo exerce um papel que vai além do simples aporte de uma quantidade capital no negócio.
Mesmo sem receber uma posição executiva na organização, essa pessoa assume o papel de acompanhar os resultados e guiar os responsáveis por direcionar as ações da empresa. Assim, podemos dizer que o investidor anjo assume a responsabilidade pelo processo de mentoria em relação aos sócios e CEO’s de uma startup.
Além disso, esse investidor deve levar todo seu conhecimento de mercado para possibilitar o crescimento do negócio. Isso envolve a utilização da sua rede de contatos para fechar contratos com clientes ou fornecedores ou mesmo a delimitação dos melhores caminhos de atuação junto aos líderes de cada equipe.
Para se tornar um investidor anjo é preciso, normalmente, apresentar 3 requisitos básicos. Confira:
Você percebeu que o investidor anjo ajuda muito mais do que apenas com o capital. Por isso, ele precisa ter uma experiência ou amplo conhecimento sobre o mercado em que a startup está inserida ou mesmo com empreendedorismo de uma forma geral.
Ao se tornar investidor anjo de uma startup você passa a ser responsável por apresentar as melhores soluções e caminhos para o desenvolvimento e crescimento do negócio. Essa experiência é essencial para que o aconselhamento ao gestores seja realmente efetivo e que resulte em ações para melhorar os resultados.
Esse requisito é inerente ao processo de financiamento. Para que seja possível se tornar um investidor de uma empresa é preciso ter capital para fazer o aporte. Apesar de parecer um conceito básico, é preciso deixar claro, afinal esse tipo de funding envolve aplicação financeira e de conhecimento, não dá para levar apenas um.
No mercado, é possível encontrar investidores anjo que começaram com aporte de R$10 mil e outros que já entraram com valores superiores, chegando a R$1 milhão. Além disso, é muito comum que esse investimento seja realizado em grupos, nesse caso o valor por investidor gira em torno de R$ 20 mil
Como o investidor anjo atua realmente na empresa, é necessário que tenha vontade, algum tempo disponível e muita disposição para compartilhar conhecimentos e experiência, fazer mentoria dos futuros sócios e para acompanhar de perto os resultados do negócio.
Por fim, o último requisito para ser um investidor anjo é entender sobre este processo. Essa é a única forma de evitar a entrada em um financiamento sem saber ao certo como funciona cada detalhe e as responsabilidades de cada um ao longo da parceria.
Aprenda o que é Venture Capital e Private Equity e como captar recursos para o crescimento da sua empresa.
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